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上周，每天都有基金公司發(fā)布“李鬼”澄清公告，成為近年基金業(yè)罕見(jiàn)現(xiàn)象。

根據(jù)券商中國(guó)記者梳理，這些案例涉及的作案手法，已不限于傳統(tǒng)的股票投資，還涉及了銀行貸款、大宗交易、偽造文件等新型方式，以及天降“50萬(wàn)”等案例。基金公司表示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可能也已涉足其間，對(duì)基金業(yè)的健康發(fā)展造成了負(fù)面影響。從券商中國(guó)記者采訪情況來(lái)看，基金公司雖對(duì)此提升了重視程度，但由于信息了解有限，對(duì)此仍是茫然無(wú)措。

三類作案手法

根據(jù)券商中國(guó)記者梳理，上周基金公司發(fā)布的“李鬼”作案手法，主要有以下三類：

一是以協(xié)助辦理貸款為由進(jìn)行詐騙。申萬(wàn)菱信基金1月18日公告顯示，不法分子以幫助客戶辦理貸款為由，騙取客戶信任，獲得客戶身份證信息、銀行賬戶信息、手機(jī)驗(yàn)證碼等資料，聲稱可協(xié)助客戶刷銀行賬戶流水以滿足貸款資質(zhì)條件，使用自己控制的手機(jī)號(hào)碼代客戶或引導(dǎo)客戶在網(wǎng)上開(kāi)立基金賬戶并綁定客戶銀行卡，控制客戶基金交易賬戶，用客戶銀行卡申購(gòu)貨幣基金并快速贖回，制造刷流水假象，謊稱贖回款為借給客戶刷銀行賬戶流水的資金，并要求轉(zhuǎn)賬至不法分子指定的銀行賬戶，獲取詐騙所得。

二是進(jìn)行大宗交易、非標(biāo)交易等形式實(shí)施詐騙。尚正基金1月17日公告稱，有不法分子冒用公司名義假冒公司工作人員，通過(guò)虛假APP、郵件和微信群等方式進(jìn)行大宗交易、非標(biāo)交易、個(gè)股推薦等形式的非法活動(dòng)。根據(jù)招商基金1月14日公告，不法分子冒用招商基金和員工名義，使用招商基金LOGO以及“網(wǎng)上開(kāi)戶”“建倉(cāng)資金/操盤(pán)資金”“大宗交易”“預(yù)期收益”“名額限制”等表述誘騙投資者提供身份證、銀行卡等信息，填寫(xiě)所謂的“招商基金CMFSFISF賬戶申請(qǐng)表”，簽訂保密協(xié)議/擔(dān)保協(xié)議、下載“ CMFSFISF”APP等開(kāi)展虛假投資理財(cái)，對(duì)投資者進(jìn)行詐騙。

三是偽造基金公司文件詐騙。根據(jù)1月14日中信建投基金公告，有不法分子利用微信平臺(tái)，通過(guò)群消息等方式向部分投資者發(fā)送偽造的《中信建投基金資金委托協(xié)議》《中信建投基金機(jī)構(gòu)賬戶申請(qǐng)表》《中信建投基金核心信息保密協(xié)議》等文件虛構(gòu)事實(shí)，意圖誘騙投資者實(shí)施詐騙行為。

另外，假冒基金公司APP、用非法軟件作案等手法依然盛行。根據(jù)1月16日富國(guó)基金公告，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用富國(guó)基金及富國(guó)基金員工名義，通過(guò)QQ群邀請(qǐng)投資者下載聊天軟件后進(jìn)一步誘導(dǎo)投資者下載假冒APP“FUGOPRO”進(jìn)行非法資金詐騙。富國(guó)基金表示，“FUGOPRO”非該公司運(yùn)營(yíng)的APP，該公司唯一APP為“富國(guó)富錢包”。1月15日，華泰柏瑞基金發(fā)布公告，近期發(fā)現(xiàn)有不法分子冒用公司及工作人員的名義進(jìn)行非法活動(dòng)，其行為損害投資者、公司及相關(guān)工作人員的合法權(quán)益。華泰柏瑞基金表示，該公司不會(huì)通過(guò)組建QQ群、微信群等方式散播非法網(wǎng)頁(yè)鏈接、惡意引誘投資者注冊(cè)非法軟件。

基金公司投教難以有效觸達(dá)

實(shí)際上，在2024年12月時(shí)，達(dá)誠(chéng)基金、中歐基金、浦銀安盛基金、圓信永豐基金、紅土創(chuàng)新基金等公募發(fā)布過(guò)多起基金“李鬼”作案手法，主要是通過(guò)字樣、LOGO等元素假冒基金公司，還以“打造妖股”“金牌規(guī)劃師指導(dǎo)交易”幌子誘導(dǎo)投資者點(diǎn)擊來(lái)源不明鏈接實(shí)施非法牟利，騙取投資者錢財(cái)。但到了2025年1月份，“李鬼”案例的作案手法，已衍生到了其他領(lǐng)域。

從券商中國(guó)記者采訪情況來(lái)看，基金公司雖對(duì)此提升了重視程度，但由于信息了解有限，對(duì)此仍是茫然無(wú)措?！跋嚓P(guān)部門要求我們對(duì)相關(guān)情況做詳細(xì)說(shuō)明，我們也針對(duì)此進(jìn)行了匯報(bào)。但即便如此，我們對(duì)‘李鬼’情況的排查和摸底，依然難稱徹底?！币患抑行」际袌?chǎng)人士對(duì)券商中國(guó)記者表示，年底以來(lái)的“李鬼”現(xiàn)象是從“邊緣”地帶“冒”出來(lái)的，基金公司的應(yīng)對(duì)相對(duì)被動(dòng)，難以掌握主動(dòng)權(quán)。

“比如說(shuō)，這些現(xiàn)象不是基金公司本身發(fā)現(xiàn)的，更多是個(gè)別投資者反饋到客服部門，客服部門才反饋到公司內(nèi)部。但這些零星案例，更多是一些面上的現(xiàn)象，比如只有做法手法的基本特征，但這些情況涉及的整體投資者有多少、涉及的詐騙金額有多少，我們是不知道的?！鼻笆龉际袌?chǎng)人士稱。

此外，北京一位公募品牌人士對(duì)券商中國(guó)記者稱，基金公司一直針對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行投資者教育活動(dòng)。但這類投教活動(dòng)觸及的是主流基金投資者。也就是說(shuō)，能接觸到基金投教活動(dòng)信息的，基本上是較成熟的投資者。但近期的“李鬼”詐騙的群體，很可能不是嚴(yán)格意義上的基金投資者，他們有些是股民，有些是網(wǎng)民，投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淺薄。這類人的投資者教育，基本是基金公司很難觸達(dá)的。

在2024年底，券商中國(guó)記者曾了解到一個(gè)這樣的“李鬼”案例。當(dāng)時(shí)，一家基金公司品牌人士對(duì)券商中國(guó)記者說(shuō)道，一個(gè)游戲網(wǎng)民在打游戲時(shí)看到彈出的理財(cái)充值返還廣告，上面寫(xiě)有基金公司名字。一些人最初在上面充值，比如充值100元返還50元，但后續(xù)充值額度大了之后就不一定返還了。后來(lái)，這些人就搜索基金公司，投訴了過(guò)來(lái)。“這些引誘廣告不是我們投的，我們也不能承擔(dān)這個(gè)結(jié)果。如果金額過(guò)大，我們會(huì)建議他們直接報(bào)警。”

“誘餌”高達(dá)50萬(wàn)元

實(shí)際上，金融詐騙是一個(gè)廣大領(lǐng)域，各行各業(yè)都涉及資金來(lái)往。在線上資訊來(lái)往頻繁且技術(shù)發(fā)達(dá)的當(dāng)下，基金公司發(fā)現(xiàn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也開(kāi)始涉足其間。

根據(jù)紅土創(chuàng)新基金分析，公募基金作為一種重要的投資工具，近年來(lái)管理規(guī)模不斷擴(kuò)大，越來(lái)越受到廣大投資者的青睞。然而，伴隨著資本市場(chǎng)的繁榮，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙也開(kāi)始涉足其間，以包括偽造、冒用基金管理人身份實(shí)施投資欺詐、非法集資等多種方式進(jìn)行詐騙，這不僅侵害了投資者的合法權(quán)益，也對(duì)公募基金行業(yè)的健康發(fā)展造成了負(fù)面影響。

此外，根據(jù)諾安基金1月17日發(fā)布的《歲末年初，警惕非法金融活動(dòng)的“過(guò)年新花招”！》（下稱《文章》），詐騙分子不會(huì)因?yàn)檫^(guò)節(jié)就“放假”，反而會(huì)“鉆”歲末年初人們資金往來(lái)頻繁、防范心理相對(duì)松懈的“空子”，進(jìn)行非法活動(dòng)。對(duì)此，諾安基金列舉了非法金融活動(dòng)四大的“過(guò)年新花招”，其中有三個(gè)是金融投資之外的案例。

以天降“50萬(wàn)”案例為例，諾安基金《文章》顯示，江蘇連云港東?？h的李女士在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一名“網(wǎng)友”，對(duì)方“慷慨”地給李女士轉(zhuǎn)了50萬(wàn)元讓其幫忙投資。李女士本以為對(duì)方是說(shuō)著玩的，沒(méi)想到對(duì)方真的轉(zhuǎn)了。李女士和丈夫劉先生簡(jiǎn)直不敢相信，隨后夫妻倆到取款機(jī)上真的取出來(lái)了4萬(wàn)元現(xiàn)金。劉先生越想越不對(duì)勁，于是報(bào)了警。民警介紹，上一層的受騙人將錢款轉(zhuǎn)入李女士的賬戶后，騙子便會(huì)誘導(dǎo)李女士通過(guò)非法的App軟件進(jìn)行所謂的投資，再把錢轉(zhuǎn)走，完成詐騙閉環(huán)。

對(duì)此諾安基金表示，網(wǎng)絡(luò)詐騙手段花樣百出，也在不斷翻新。過(guò)去，詐騙分子可能通過(guò)一些小額的利益來(lái)吸引受害者；如今，他們甚至不惜一次性轉(zhuǎn)出高達(dá)50萬(wàn)元，再將其包裝成所謂的“投資”項(xiàng)目，以此來(lái)降低受害者的戒備心理。然而，其真實(shí)目的卻是轉(zhuǎn)移非法資金，并進(jìn)一步設(shè)下陷阱誘騙受害者。因此，每個(gè)人都必須時(shí)刻保持警惕，對(duì)于陌生人所提供的無(wú)論是“小利小惠”還是“天降橫財(cái)”，都要提高警覺(jué)，這樣才能有效保護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全。

諾安基金說(shuō)道，年節(jié)期間，遇到熟人、或是久未聯(lián)系過(guò)的朋友，邀請(qǐng)我們聊天、視頻、加群、幫忙點(diǎn)贊、打開(kāi)陌生鏈接等，最好都能夠先通過(guò)電話或其他可靠方式確認(rèn)朋友是否真的知情。如果發(fā)現(xiàn)朋友存在被盜號(hào)、或是被AI換臉等情況，及時(shí)提醒朋友并幫助其恢復(fù)賬號(hào)安全。

責(zé)編：戰(zhàn)術(shù)恒

校對(duì)：王錦程