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公募費(fèi)率改革持續(xù)推進(jìn)，基金持有人再迎利好。3月19日，多家基金公司發(fā)布公告，旗下部分指數(shù)基金指數(shù)使用費(fèi)調(diào)整為由基金管理人承擔(dān)。業(yè)內(nèi)人士表示，上述調(diào)整落實(shí)后，行業(yè)全部指數(shù)基金指數(shù)使用費(fèi)均由基金管理人承擔(dān)。

指數(shù)使用費(fèi)將由基金管理人承擔(dān)

3月19日晚，多家基金公司公告稱(chēng)，旗下部分指數(shù)基金指數(shù)使用費(fèi)調(diào)整為由基金管理人承擔(dān)。例如，國(guó)壽安?；娣Q(chēng)，為降低投資者的理財(cái)成本，自3月21日起，國(guó)壽安?；鹌煜虏糠种笖?shù)基金指數(shù)使用費(fèi)調(diào)整為由基金管理人承擔(dān)，并相應(yīng)修訂各基金基金合同有關(guān)內(nèi)容。此次調(diào)整后，基金管理人旗下全部指數(shù)基金指數(shù)使用費(fèi)均由基金管理人承擔(dān)。

易方達(dá)基金、銀華基金、匯豐晉信基金、國(guó)聯(lián)安基金等多家基金公司均發(fā)布了類(lèi)似公告。

監(jiān)管部門(mén)曾對(duì)指數(shù)基金指數(shù)使用費(fèi)的收取方式按照新老劃斷進(jìn)行過(guò)改革。2021年1月，《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號(hào)——指數(shù)基金指引》（下稱(chēng)“指引”）發(fā)布，自當(dāng)年2月1日起施行。

根據(jù)指引，指數(shù)基金應(yīng)在基金合同等法律文件中明確約定，標(biāo)的指數(shù)許可使用費(fèi)應(yīng)由基金管理人承擔(dān)，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。指引施行前已經(jīng)核準(zhǔn)或注冊(cè)的指數(shù)基金，指數(shù)使用費(fèi)收取可參照前款要求執(zhí)行。也就是說(shuō)，在2021年2月1日之前成立的指數(shù)基金，指數(shù)使用費(fèi)可以由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

而根據(jù)上述基金公司發(fā)布的公告，自3月21日起，指數(shù)基金的指數(shù)使用費(fèi)都將由基金管理人承擔(dān)。

今年1月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)印發(fā)的《促進(jìn)資本市場(chǎng)指數(shù)化投資高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》提出，繼續(xù)免收ETF上市年費(fèi)，推動(dòng)降低或減免ETF做市、登記結(jié)算、指數(shù)使用等費(fèi)用，持續(xù)調(diào)降指數(shù)基金運(yùn)作成本。適時(shí)適度引導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)降大型寬基股票ETF管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。將存量指數(shù)基金的指數(shù)許可使用費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中列支改為由基金管理人承擔(dān)。

在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，此次指數(shù)基金指數(shù)使用費(fèi)的調(diào)整是落實(shí)行動(dòng)方案，是公募費(fèi)率改革的進(jìn)一步深化，也是讓利于民的重要舉措。

公募費(fèi)率改革持續(xù)深化

監(jiān)管部門(mén)一直在引導(dǎo)基金產(chǎn)品降費(fèi)，讓利于投資者。3月6日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席吳清表示，為更好維護(hù)投資者權(quán)益，積極推動(dòng)公募基金費(fèi)率改革，分階段降低綜合費(fèi)率，預(yù)計(jì)每年為投資者節(jié)省超過(guò)450億元成本，同時(shí)也讓基金公司與投資者利益綁定更為緊密。

從公募費(fèi)率改革進(jìn)度來(lái)看，目前已完成主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金降費(fèi)和交易傭金改革，第三階段銷(xiāo)售費(fèi)率改革也在積極推進(jìn)。具體而言，自2023年7月起，100多家基金管理人陸續(xù)發(fā)布公告，將旗下主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率統(tǒng)一下調(diào)至1.2%、0.2%。

此后，基金降費(fèi)陣營(yíng)持續(xù)壯大，宣布降費(fèi)的基金品類(lèi)愈發(fā)豐富。繼主動(dòng)權(quán)益類(lèi)基金率先降費(fèi)后，去年寬基股票ETF密集降費(fèi)，降費(fèi)的股票ETF規(guī)模合計(jì)超萬(wàn)億元。今年以來(lái)，超百只QDII基金降費(fèi)。此外，多只債券基金、FOF、貨幣基金等也宣布調(diào)低費(fèi)率。

從公募傭金改革看，2024年4月，《公開(kāi)募集證券投資基金證券交易費(fèi)用管理規(guī)定》發(fā)布，將交易傭金分配比例上限由30%調(diào)降至15%。近日，易米基金發(fā)布公募行業(yè)首份傭金支付報(bào)告。易米基金表示，公司已于2024年6月30日前完成對(duì)存續(xù)證券經(jīng)紀(jì)商股票交易傭金費(fèi)率的調(diào)整。調(diào)整后，被動(dòng)股票型基金的傭金費(fèi)率不高于萬(wàn)分之2.62，其他類(lèi)型基金的傭金費(fèi)率不高于萬(wàn)分之5.24。

在國(guó)泰基金總經(jīng)理助理梁杏看來(lái)，公募行業(yè)費(fèi)率結(jié)構(gòu)調(diào)整有助于降低持有人的長(zhǎng)期投資成本，讓利投資者。除降費(fèi)外，基金公司還應(yīng)考慮通過(guò)投資者陪伴，提升投資者體驗(yàn)，為投資者提供更高質(zhì)量的服務(wù)和多元化的產(chǎn)品。