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4月21日，監(jiān)管批復(fù)顯示，周偉始興大眾村鎮(zhèn)銀行首席合規(guī)官任職資格已獲批，周偉系《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）發(fā)布后，村鎮(zhèn)銀行體系內(nèi)首位首席合規(guī)官。

2024年12月25日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《辦法》，自2025年3月1日起施行?！掇k法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官。

新規(guī)實(shí)施后，城商行、股份行、金租公司、銀行理財(cái)子等金融機(jī)構(gòu)紛紛官宣設(shè)立首席合規(guī)官，據(jù)記者梳理，共有23位首席合規(guī)官任職資格新獲批。有業(yè)內(nèi)人士指出，當(dāng)前村鎮(zhèn)銀行體系仍在改革化險(xiǎn)中，合規(guī)經(jīng)營(yíng)非常重要，對(duì)于中小金融機(jī)構(gòu)而言，可以考慮由高管兼任首席合規(guī)官。

村鎮(zhèn)銀行首位首席合規(guī)官

根據(jù)韶關(guān)金融監(jiān)管分局發(fā)布的通知，監(jiān)管已核準(zhǔn)周偉始興大眾村鎮(zhèn)銀行首席合規(guī)官的任職資格。

始興大眾村鎮(zhèn)銀行應(yīng)要求上述核準(zhǔn)任職資格人員嚴(yán)格遵守金融監(jiān)管總局有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，自該行政許可決定作出之日起3個(gè)月內(nèi)到任，并按要求及時(shí)報(bào)告到任情況。未在上述規(guī)定期限內(nèi)到任的，批復(fù)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理行政許可注銷手續(xù)。

批復(fù)提到，該行應(yīng)督促上述核準(zhǔn)任職資格人員持續(xù)學(xué)習(xí)和掌握經(jīng)濟(jì)金融有關(guān)法律法規(guī)，牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)，熟悉任職崗位職責(zé)，忠實(shí)勤勉履職。

記者查閱國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，周偉系新規(guī)發(fā)布后村鎮(zhèn)銀行體系首位官宣獲批的首席合規(guī)官。

資料顯示，始興大眾村鎮(zhèn)銀行成立于2011年6月，是根據(jù)國(guó)家惠農(nóng)金融戰(zhàn)略、方針和政策，經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，專為韶關(guān)地區(qū)經(jīng)濟(jì)、中小微企業(yè)、“三農(nóng)”和城鄉(xiāng)居民服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

根據(jù)該行披露的年報(bào)，截至2023年末，始興大眾村鎮(zhèn)銀行資產(chǎn)總額達(dá)69920.57萬(wàn)元，較上年末下降0.36%，2023年凈利潤(rùn)虧損1441.59萬(wàn)元，資產(chǎn)質(zhì)量方面，2023年末，該行不良貸款率1.47%，流動(dòng)性比例為50.84%，資本充足率為14.53%。“全年安全無(wú)事故，各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求”報(bào)告顯示。

23位首席合規(guī)官新獲批

券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，近兩年共有23家金融機(jī)構(gòu)設(shè)立并官宣獲批首席合規(guī)官。其中，銀行理財(cái)子7家、商業(yè)銀行3家、消金公司1家、金融租賃1家公司以及財(cái)務(wù)公司11家。

2006年，原銀監(jiān)會(huì)曾發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，首次提及商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立“合規(guī)負(fù)責(zé)人”，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性。

此外，在《辦法》施行前，金融機(jī)構(gòu)和其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)也已存在設(shè)置首席合規(guī)官、合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、作為高級(jí)管理人員的總法律顧問(wèn)的情況。以深圳前海微眾銀行為例，2014年開(kāi)業(yè)時(shí)，萬(wàn)軍擔(dān)任該行首席合規(guī)官及首席運(yùn)營(yíng)官的任職資格已獲批。

《辦法》出臺(tái)時(shí)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人指出，按照“新老劃斷”原則，在《辦法》施行前已經(jīng)擔(dān)任合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人等，履行《辦法》規(guī)定的首席合規(guī)官、合規(guī)官崗位職責(zé)，在崗位調(diào)動(dòng)前，不受首席合規(guī)官或合規(guī)官任職條件限制，無(wú)需重新取得任職資格許可。

據(jù)《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》報(bào)道，2023年初，時(shí)任國(guó)務(wù)院國(guó)資委副主任的翁杰明就曾表示，建立首席合規(guī)官制度，是中央企業(yè)合規(guī)管理工作的一大亮點(diǎn)，也是合規(guī)管理體系有效運(yùn)轉(zhuǎn)的關(guān)鍵。目前已有近七成中央企業(yè)集團(tuán)和部分重要子企業(yè)設(shè)立了首席合規(guī)官。

金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)

近年來(lái)，中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)駛?cè)肟燔?chē)道。以村鎮(zhèn)銀行為代表的農(nóng)村中小金融更是重中之重，數(shù)據(jù)顯示，2024年內(nèi)，由于兼并重組、收購(gòu)而“消失”的村鎮(zhèn)銀行超過(guò)百家。

同時(shí)，2024年銀行業(yè)機(jī)構(gòu)共領(lǐng)取監(jiān)管、央行、外匯局等派發(fā)的罰單6300余張。其中，中小金融機(jī)構(gòu)為最大“領(lǐng)罰”群體，包括農(nóng)商行、農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行和村鎮(zhèn)銀行在內(nèi)的農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)共收到罰單3100余張，罰沒(méi)金額超7億元。

“金融機(jī)構(gòu)的特殊性質(zhì)決定了其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)。金融機(jī)構(gòu)必須堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，培育合規(guī)文化，引導(dǎo)員工增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，不斷提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平，只有這樣才能更好地保護(hù)金融消費(fèi)者、股東、客戶、員工等利益相關(guān)者的合法權(quán)益。”招聯(lián)首席研究員、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任董希淼告訴記者。

但同時(shí)，董希淼也提醒，設(shè)立過(guò)多的高管崗位，高管團(tuán)隊(duì)內(nèi)部分工過(guò)細(xì)，可能會(huì)增強(qiáng)內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)成本，特別對(duì)于中小金融機(jī)構(gòu)而言，設(shè)立太多的高管崗位有可能給經(jīng)營(yíng)造成負(fù)擔(dān)。“在《辦法》中首席合規(guī)官可以兼任，建議多數(shù)中小銀行由其他高管兼任首席合規(guī)官，而不用因?yàn)橹匾暷稠?xiàng)工作就設(shè)立專門(mén)的‘首席’”，他說(shuō)。

校對(duì)：陶謙