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為貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，推動(dòng)信托行業(yè)堅(jiān)持信托本源，深化改革轉(zhuǎn)型，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，9月12日，金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布了《信托公司管理辦法》（下稱(chēng)《辦法》），自2026年1月1日起施行。

時(shí)隔18年修訂發(fā)布

《辦法》共8章75條。主要包括，包括總則、機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更、公司治理、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營(yíng)規(guī)則、監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)處置與市場(chǎng)退出、附則等部分。

金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問(wèn)題答記者問(wèn)時(shí)表示，原《辦法》制定于2007年，是規(guī)范信托公司功能定位和經(jīng)營(yíng)管理的基礎(chǔ)性規(guī)章，已實(shí)施18年，部分條款難以滿(mǎn)足信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范、轉(zhuǎn)型發(fā)展和有效監(jiān)管的需要，與資管新規(guī)、信托業(yè)務(wù)三分類(lèi)通知等近年新出臺(tái)制度的銜接也有待加強(qiáng)。

2025年1月，國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)金融監(jiān)管總局《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見(jiàn)》，系統(tǒng)謀劃了信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的目標(biāo)和任務(wù)，《辦法》作為重要配套制度需做好貫徹落實(shí)。

綜合上述因素，金融監(jiān)管總局圍繞信托公司“受托人”定位要求，對(duì)《辦法》進(jìn)行了全面修訂完善，調(diào)整信托公司業(yè)務(wù)范圍，進(jìn)一步明確信托公司經(jīng)營(yíng)原則、股東責(zé)任、公司治理、業(yè)務(wù)規(guī)則、監(jiān)管要求、風(fēng)險(xiǎn)處置安排等，完善促進(jìn)信托業(yè)強(qiáng)監(jiān)管防風(fēng)險(xiǎn)高質(zhì)量發(fā)展的監(jiān)管制度體系。

主要修訂四方面內(nèi)容

《辦法》主要修訂內(nèi)容如下：

一是聚焦主責(zé)主業(yè)，堅(jiān)持信托本源。結(jié)合信托公司業(yè)務(wù)實(shí)踐，突出信托主業(yè)，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。明確立足受托人定位，規(guī)范開(kāi)展資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托業(yè)務(wù)。堅(jiān)持“賣(mài)者盡責(zé)，買(mǎi)者自負(fù)；賣(mài)者失責(zé)，按責(zé)賠償”，打破剛性?xún)陡丁?/p>

二是堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，強(qiáng)化公司治理。明確信托公司要深化黨建與公司治理有機(jī)融合。加強(qiáng)股東行為和關(guān)聯(lián)交易管理。建立科學(xué)的內(nèi)部考核機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制。推行受益人合法利益最大化的價(jià)值取向，加強(qiáng)信托文化建設(shè)。

三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，規(guī)范重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。督促信托公司以受托履職合規(guī)性管理和操作風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。明確信托業(yè)務(wù)全過(guò)程管理要求。

四是強(qiáng)化信托監(jiān)管要求，明確風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制。提高信托公司最低注冊(cè)資本。強(qiáng)化信托公司資本和撥備管理。加強(qiáng)行為監(jiān)管和穿透監(jiān)管。落實(shí)分級(jí)分類(lèi)監(jiān)管要求。提升風(fēng)險(xiǎn)處置和市場(chǎng)退出的約束力和操作性。

調(diào)整這些業(yè)務(wù)范圍

《辦法》對(duì)信托公司業(yè)務(wù)范圍有哪些調(diào)整？

金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，《辦法》修訂后的業(yè)務(wù)范圍共三項(xiàng)：

一是信托業(yè)務(wù)，將原《辦法》中五項(xiàng)信托業(yè)務(wù)調(diào)整為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托三項(xiàng)；

二是固有資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)，在固有負(fù)債項(xiàng)下增加向股東及股東關(guān)聯(lián)方申請(qǐng)流動(dòng)性借款、定向發(fā)債，明確可以向信托業(yè)保障基金公司申請(qǐng)流動(dòng)性支持借款，在固有資產(chǎn)項(xiàng)下取消對(duì)外提供擔(dān)保業(yè)務(wù)；

三是其他業(yè)務(wù)，增加“為金融機(jī)構(gòu)及其管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品、資產(chǎn)服務(wù)信托、公益慈善信托等提供投資顧問(wèn)、咨詢(xún)、托管及其他技術(shù)服務(wù)”“為資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供代理銷(xiāo)售服務(wù)”，將“受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)”調(diào)整為“為企業(yè)發(fā)行直接融資工具提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)、受托管理人等服務(wù)”。

此外，結(jié)合實(shí)際取消了與信托公司主業(yè)無(wú)關(guān)聯(lián)的、或與現(xiàn)行監(jiān)管政策相沖突的“作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)”“代保管及保管箱業(yè)務(wù)”“辦理居間、咨詢(xún)、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)”“經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購(gòu)并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)”等4項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。

《辦法》還明確信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)涉及其他業(yè)務(wù)主管部門(mén)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足有關(guān)資質(zhì)要求，比如開(kāi)展證券承銷(xiāo)、資產(chǎn)證券化服務(wù)信托等業(yè)務(wù)需滿(mǎn)足其他金融管理部門(mén)規(guī)定。

自明年起正式施行

《辦法》還在公司治理方面進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)范，包括加強(qiáng)權(quán)益保護(hù)，強(qiáng)化股東行為管理，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理，強(qiáng)化薪酬管理，做好信托文化建設(shè)。明確信托公司應(yīng)當(dāng)培育和樹(shù)立誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)的受托文化。

信托公司恢復(fù)與處置方面，《辦法》進(jìn)一步提升了恢復(fù)和處置計(jì)劃的約束力和操作性，強(qiáng)化股東分紅和股東紅利回?fù)芤?。允許信托公司向股東及股東關(guān)聯(lián)方申請(qǐng)流動(dòng)性借款、定向發(fā)債，可以向信托業(yè)保障基金公司申請(qǐng)流動(dòng)性支持借款。強(qiáng)化了央地協(xié)同。

存量信托業(yè)務(wù)整改方面，金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，信托公司應(yīng)對(duì)照《辦法》要求，充分識(shí)別待整改業(yè)務(wù)，制定整改計(jì)劃，鎖定待整改業(yè)務(wù)規(guī)模，明確時(shí)間進(jìn)度安排，有序壓降。金融監(jiān)管總局將把整改進(jìn)展情況作為分類(lèi)監(jiān)管的重要依據(jù)，督促各信托公司穩(wěn)妥有序整改。對(duì)于已納入資管新規(guī)過(guò)渡期結(jié)束后個(gè)案處理范圍的信托業(yè)務(wù)，按照資管新規(guī)有關(guān)要求及前期已報(bào)送的整改計(jì)劃繼續(xù)整改。

《辦法》自2026年1月1日起施行，原《信托公司管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2007年第2號(hào)）同時(shí)廢止。根據(jù)要求，自施行之日起，信托公司新開(kāi)展的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定。對(duì)于不符合本辦法規(guī)定的存量業(yè)務(wù)，信托公司應(yīng)當(dāng)制定整改計(jì)劃，鎖定規(guī)模并有序壓降。本辦法實(shí)施前出臺(tái)的有關(guān)規(guī)章及規(guī)范性文件與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

據(jù)悉，下一步，金融監(jiān)管總局將加強(qiáng)督促指導(dǎo)，推動(dòng)信托公司做好貫徹實(shí)施。

附《辦法》全文：

校對(duì)：祝甜婷