證券時報網(wǎng)
王一鳴
2025-09-13 08:33
多家金融機構(gòu)被金融監(jiān)管部門開出大額罰單。
9月12日，國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)同時披露三批罰單，涉及多家全國性銀行、理財公司等金融機構(gòu)。值得注意的是，此次涉及的罰單金額較大，其中8家銀行合計被罰1.487億元，2家理財公司合計被罰1420萬元，1家保險公司被罰282.5萬元。
從被罰原因來看，主要可分為以下幾類：一類是信息技術(shù)與系統(tǒng)管理缺陷；二是風險管理與內(nèi)部控制薄弱；三是投資與理財業(yè)務違規(guī)；四是數(shù)據(jù)治理與報送問題。這些現(xiàn)象共同反映出部分金融機構(gòu)在合規(guī)管理、風險控制、數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)運維及內(nèi)部監(jiān)督等方面存在不足，需加強全面合規(guī)體系建設。
多家銀行涉數(shù)據(jù)報送不合規(guī)
9月12日，據(jù)金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露，廣發(fā)銀行、恒豐銀行、民生銀行、中信銀行、光大銀行、建設銀行、中國進出口銀行均被開出百萬元以上大額罰單，涉及監(jiān)管數(shù)據(jù)錯報、理財業(yè)務等多項違規(guī)行為。
具體來看，廣發(fā)銀行主要違規(guī)行為包括“相關(guān)貸款、票據(jù)、保理等業(yè)務管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等”，金融監(jiān)管總局對該行罰款6670萬元，對該行2名相關(guān)責任人警告并罰款合計10萬元。
恒豐銀行主要違規(guī)行為包括“相關(guān)貸款、票據(jù)、理財?shù)葮I(yè)務管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等”，金融監(jiān)管總局對恒豐銀行罰款6150萬元，其中4名相關(guān)責任人員被罰款合計25萬元，另外2人遭警告。
民生銀行因“系統(tǒng)使用管控不到位、基礎軟件版本管理不足、生產(chǎn)運維管理不嚴等”違規(guī)行為，被罰款590萬元；光大銀行因“信息科技外包管理存在不足、監(jiān)管數(shù)據(jù)錯報等事項”被罰款430萬元；建設銀行因“個別信息系統(tǒng)開發(fā)測試不充分、信息科技外包管理存在不足等事項”被罰290萬元；招商銀行也因數(shù)據(jù)安全管理不到位被監(jiān)管警告并罰款60萬元。
理財、投資業(yè)務亦是違規(guī)“重災區(qū)”
券商中國記者注意到，此次罰單除了信息技術(shù)與系統(tǒng)管理缺陷、數(shù)據(jù)報送違規(guī)等行為外，理財和投資業(yè)務也是金融機構(gòu)普遍被罰的原因之一。
具體來看，華夏理財因“投資運作不規(guī)范，系統(tǒng)管控不到位，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等”被罰款1200萬元，2名責任人遭警告并合計罰款10萬元。
中信銀行涉及“理財回表資產(chǎn)風險分類不準確、同業(yè)投資投后管理不到位等事項”被罰款550萬元，同時該行旗下理財公司信銀理財，因“理財產(chǎn)品名稱不規(guī)范、理財產(chǎn)品投資比例不符合監(jiān)管要求等事項”被罰款220萬元。
除了銀行理財業(yè)務，保險機構(gòu)的投資業(yè)務違規(guī)也是一大原因。其中，恒大人壽保險因“保險資金運用嚴重不合規(guī)、向關(guān)聯(lián)方輸送利益，投后管理不合規(guī)，報送的報告報表存在虛假記載等”違規(guī)遭到處罰，恒大人壽20名相關(guān)責任人員遭到警告并罰款共計282.5萬元，值得注意的是，梁某被禁止終身進入保險業(yè)，陳某被罰禁止10年進入保險業(yè)，朱某麟、曾某柏、劉某輝3人被禁止5年進入保險業(yè)。
除了商業(yè)銀行、理財公司和保險機構(gòu)，中國進出口銀行是本輪罰單中唯一一家政策性銀行。據(jù)金融監(jiān)管總局罰單，該行因“國別風險管理不到位、薪酬支付管理不到位等事項”被罰款130萬元。
責編：戰(zhàn)術(shù)恒
上版：劉珺宇
校對：祝甜婷
