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伴隨著“三分類”改革深入推進(jìn)，信托公司正在邁入新的發(fā)展階段。信托百佬匯記者統(tǒng)計(jì)四家銀行系信托公司2024年業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，截至2024年末，建信信托、上海信托、交銀信托、興業(yè)信托等4家公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模共計(jì)3.49萬(wàn)億元，同比大幅增長(zhǎng)43.84%。

轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)中，銀行系信托公司的營(yíng)收情況亦承受壓力。數(shù)據(jù)顯示，四家銀行系信托中有三家營(yíng)業(yè)收入同比下滑。

信托資產(chǎn)規(guī)模增43.84%

在行業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)企穩(wěn)回升的背景下，銀行系信托公司管理的信托資產(chǎn)也實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng)。截至2024年末，四家銀行系信托公司管理的信托資產(chǎn)規(guī)模共計(jì)3.49萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)43.84%。

建信信托是信托資產(chǎn)規(guī)模超萬(wàn)億元的五家信托公司之一。截至2024年末，建信信托管理的信托資產(chǎn)規(guī)模1.47萬(wàn)億元，較年初增長(zhǎng)25.36%。其中，資產(chǎn)服務(wù)類8863億元，占比60%；資產(chǎn)管理類 5814億元，占比40%。

上海信托2024年末管理的信托資產(chǎn)規(guī)模9568.23億元，較年初增長(zhǎng)82.9%。

該公司在年報(bào)中表示，面對(duì)復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和行業(yè)挑戰(zhàn)，公司強(qiáng)化政策研究和風(fēng)險(xiǎn)研判能力，審慎控制融資類業(yè)務(wù)規(guī)模，持續(xù)壓縮房地產(chǎn)和政府融資平臺(tái)相關(guān)業(yè)務(wù)。同時(shí)，公司以“三分類”框架為核心，大力推動(dòng)財(cái)富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級(jí)，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升服務(wù)能力。

銀行是銀行系信托公司的獨(dú)有資源優(yōu)勢(shì)。以交銀信托為例，該公司發(fā)揮信托制度和母行資源兩個(gè)優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持“低風(fēng)險(xiǎn)、多元化、輕資本”的展業(yè)策略，聚焦“受托服務(wù)、資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、私募股權(quán)”四大支柱業(yè)務(wù)推動(dòng)轉(zhuǎn)型發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，交銀信托2024年末管理信托資產(chǎn)規(guī)模為6595.12 億元，較年初增長(zhǎng)20.76%。其中，證券市場(chǎng)類占比35.96%，金融機(jī)構(gòu)類和其他類分別占比18.51%和18.88%。

銀行系信托中，興業(yè)信托規(guī)模最小。截至2024年末，公司管理信托資產(chǎn)規(guī)模為4044.27億元，同比增長(zhǎng)118.37%。其中，證券投資信托資產(chǎn)（含股票、債券、基金）規(guī)模為1366.07億元，占比為33.78%，主要運(yùn)用為債券、二級(jí)市場(chǎng)股票和基金投資等。

三家公司營(yíng)收下降

雖然信托資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)，但營(yíng)收和凈利同趨勢(shì)增長(zhǎng)尚待時(shí)日。

從營(yíng)業(yè)收入來(lái)看，四家信托公司中有三家公司同比下滑。從凈利潤(rùn)表現(xiàn)來(lái)看，合并口徑下，四家信托公司均實(shí)現(xiàn)盈利，其中建信信托、交銀信托、上海信托等三家公司在50余家信托公司中排名前列，但其中兩家公司同比下滑，一家公司剛剛實(shí)現(xiàn)扭虧。

建信信托營(yíng)業(yè)收入規(guī)模位列四家公司首位。母公司口徑下，建信信托2024年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入21.53億元，同比下降23.52%；凈利潤(rùn)12.12億元，同比下降21%。合并利潤(rùn)表顯示，2024年建信信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入54.97億元，同比下降26.97%；凈利潤(rùn)5.43億元，同比下降71.57%，主要是由于投資收益減少和公允價(jià)值變動(dòng)損益由正轉(zhuǎn)負(fù)，以及手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比下降12.35%。

上海信托方面，2024年年報(bào)顯示，母公司口徑下，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入18.52億元，同比下降77.25%，凈利潤(rùn)6.69億元，同比下降86.49%。合并口徑下，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)9.57億元，同比下降75.08%。凈利潤(rùn)之所以變化如此劇烈，主要由于公司2023年投資收益高基數(shù)影響。

2023年上海信托完成對(duì)上投摩根基金51%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓，大幅拉升了公司當(dāng)年投資收益和利潤(rùn)。數(shù)據(jù)顯示，母公司口徑下，公司2024年投資收益5.74億元，較上年同期的75.02億元減少92.3%。

交銀信托方面，母公司口徑下，公司2024年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入12.71億元，同比下降14.22%，凈利潤(rùn)7.11億元，同比增長(zhǎng)9.36%。合并利潤(rùn)表顯示，2024年交銀信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入13.96億元，同比下降17.39%；凈利潤(rùn)7.92億元，同比增長(zhǎng)2.69%。

興業(yè)信托是四家公司中唯一營(yíng)業(yè)收入實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)的公司，但母公司口徑下仍待扭虧。母公司口徑下，興業(yè)信托2024年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5.81億元，同比增長(zhǎng)36.84%，凈利潤(rùn)-8466.74萬(wàn)元，較2023年同期虧損額明顯收窄。不過(guò)，合并利潤(rùn)表顯示，2024年公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入49.03億元，同比增長(zhǎng)5.88%；凈利潤(rùn)9361.78萬(wàn)元，同比實(shí)現(xiàn)扭虧，除了得益于營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)，信用減值損失較上年同期減少5.85億元也是原因之一。

總體來(lái)看，銀行系信托公司的資產(chǎn)質(zhì)量也有所分化。

2024年末，建信信托不良資產(chǎn)余額（包括次級(jí)、可疑及損失類資產(chǎn)）8995.45萬(wàn)元，涉及1個(gè)項(xiàng)目，不良資產(chǎn)率 0.31%。

上海信托和交銀信托不良率均有所下降。其中，上海信托2024年末不良資產(chǎn)合計(jì)5.55億元，不良率2.48%，較期初下降1.15個(gè)百分點(diǎn)。交銀信托2024年末不良資產(chǎn)合計(jì)9.14億元，不良率4.78%，較期初下降1.15個(gè)百分點(diǎn)。

同樣截至2024年末，興業(yè)信托自營(yíng)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總計(jì)180.52億元，其中不良資產(chǎn)金額合計(jì)84.72億元，不良率達(dá)到46.93%，較期初的31.28%進(jìn)一步上升15.65個(gè)百分點(diǎn)。公司表示，已按照相關(guān)要求足額計(jì)提撥備。

校對(duì)：冉燕青