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王一鳴
2025-06-11 07:43
2025年6月10日，最高人民檢察院發(fā)布4件檢察機關(guān)打擊非法集資犯罪典型案例，其中包括上海市檢察機關(guān)辦理的上海裔某企業(yè)集團有限公司周某標、李某等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案。
案例顯示，2009年11月至2021年12月間，沈某峰（紅通在逃人員）組織招募周某標、李某等人設(shè)立裔某集團，未經(jīng)國家金融管理部門許可，在上海、江蘇、安徽、云南等地開設(shè)養(yǎng)老旅游基地、酒店、度假別墅等項目，并招攬業(yè)務團隊通過旅游宣講會、口口相傳等方式向社會公眾推銷養(yǎng)老、旅居類等理財產(chǎn)品，承諾保證本金并獲取固定收益，非法吸收公眾資金。
其中，沈某峰全面負責公司決策并實際控制公司資金；周某標、李某、霍某珊負責分管公司銷售、旅游基地和養(yǎng)老項目；周某桃、徐某、危某香負責帶領(lǐng)銷售團隊通過上述方式非法吸收公眾存款。
經(jīng)審計，2013年8月至2021年12月期間，裔某集團向社會公眾吸收資金共計人民幣50.3億余元，未兌付金額15.4億余元。其中，2020年3月起，裔某集團資金鏈斷裂，周某標等人明知公司無兌付能力，仍然繼續(xù)吸收公眾存款，未兌付金額3.6億余元。
2021年12月2日，上海市公安局靜安分局對裔某集團以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。應公安機關(guān)邀請，檢察機關(guān)提前介入，發(fā)現(xiàn)裔某集團部分產(chǎn)品為依托旅游基地的“旅居預付卡”。經(jīng)研判，確定該類預付卡可能屬于具有存款特征的理財產(chǎn)品，但是否具備承諾還本付息的特征還需要客觀證據(jù)予以支持，建議公安機關(guān)有針對性地開展偵查取證。公安機關(guān)詢問30余名投資人，調(diào)取裔某集團運營系統(tǒng)及旅居基地消費賬冊，核實相關(guān)預付卡合同內(nèi)容及實際使用情況，最終查明所銷售的該類預付卡行為具有還本付息特征，應認定為非法募集資金。
2022年3月21日至23日，上海市公安局靜安分局以周某標等人涉嫌非法吸收公眾存款罪提請檢察機關(guān)批準逮捕。檢察機關(guān)全面審查案件事實和證據(jù)，對犯罪嫌疑人進行訊問，進一步查明裔某集團組織架構(gòu)、人員任職情況與參與程度，厘清各參與人員的具體非法集資金額，于同年3月28日對周某標等人作出批準逮捕決定。2022年7月29日，檢察機關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪對已出逃境外的沈某峰作出批準逮捕決定。2024年9月30日，國際刑警組織對沈某峰發(fā)布紅色通報。
2022年7月29日，公安機關(guān)以周某標涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，周某桃、李某、霍某珊、徐某、危某香涉嫌非法吸收公眾存款罪移送上海市靜安區(qū)人民檢察院審查起訴。
其中，公安機關(guān)認定周某標于2021年8月之后明知資金鏈斷裂無法兌付仍繼續(xù)非法集資，具有非法占有目的，涉嫌集資詐騙106萬余元，但未認定周某桃等5人構(gòu)成集資詐騙罪。
在審查部分犯罪嫌疑人手機微信聊天記錄時，檢察官發(fā)現(xiàn)移送起訴的其他犯罪嫌疑人在2020年初已知曉公司無法兌付的情況，故周某桃等人可能構(gòu)成集資詐騙罪。遂經(jīng)商請上海市人民檢察院第二分院，利用檢察機關(guān)技術(shù)調(diào)查官機制，制發(fā)《委托鑒定書》，委托上海市人民檢察院司法鑒定中心對公安機關(guān)移送的涉案電腦及手機中的微信聊天記錄、手機短信、電子郵件等電子數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)恢復和固定，恢復了裔某集團董事會決議、不能如期兌付通知書、銷售總監(jiān)向業(yè)務員告知無法兌付的消息記錄等大量已被刪除的電子數(shù)據(jù)。結(jié)合對恢復電子數(shù)據(jù)的審查情況，將本案退回公安機關(guān)補充偵查，要求公安機關(guān)補充調(diào)取相關(guān)投資人及業(yè)務員的言詞證據(jù)，查明公司出現(xiàn)兌付困難后，是否繼續(xù)要求業(yè)務員發(fā)展客戶以填補公司資金缺口等判斷其是否具有非法占有目的事實。
綜合上述補充偵查的證據(jù)，檢察機關(guān)認為，周某標、周某桃等6人在2020年3月已經(jīng)知曉公司已陷入經(jīng)營困難、兌付資金主要依靠借新還舊來實現(xiàn)的情況，仍繼續(xù)向投資人吸收資金及誘導投資人到期繼續(xù)投資，在后續(xù)的非法集資中均具有非法占有目的，依法認定周某標集資詐騙3.6億余元，并對周某桃等5人增加認定集資詐騙罪。2022年10月28日，上海市靜安區(qū)人民檢察院以周某標等6人涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪提起公訴。
2023年12月7日，上海市靜安區(qū)人民法院作出一審判決，以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪數(shù)罪并罰，判處周某標等人執(zhí)行有期徒刑十六年至九年不等，并處罰金共計560萬元。一審宣判后，周某標、周某桃等4人向上海市第二中級人民法院提出上訴。2024年4月15日，上海市第二中級人民法院裁定準許周某桃撤回上訴，裁定駁回周某標等3人上訴，維持原判。
