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6月23日，建設(shè)銀行公告指出，該行當(dāng)日已收到財(cái)政部繳付的認(rèn)購資金1050億元人民幣。資金到賬后，建設(shè)銀行還需在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司辦理完成本次發(fā)行新增股份的登記托管手續(xù)。

至此，建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行四家國(guó)有大行向特定對(duì)象發(fā)行A股股票，用以補(bǔ)充核心一級(jí)資本的募集資金已全數(shù)到賬。

大行本輪“補(bǔ)血”最快僅耗時(shí)75天

根據(jù)相關(guān)公告，3月30日，四家國(guó)有大行就已與財(cái)政部等特定對(duì)象簽署了附條件生效的股份認(rèn)購協(xié)議。從簽署協(xié)議到資金到賬，四大大行中，中國(guó)銀行、交通銀行的核心一級(jí)資本補(bǔ)充進(jìn)度最快，僅耗時(shí)75天；郵儲(chǔ)銀行緊隨其后，最晚的建設(shè)銀行耗時(shí)也不到三個(gè)月時(shí)間。

來看四家國(guó)有大行本輪補(bǔ)充核心一級(jí)資本的時(shí)間線——

2024年9月24日，作為一攬子增量政策的組成部分，“國(guó)家計(jì)劃對(duì)六家大型商業(yè)銀行增加核心一級(jí)資本”被首次提及。金融監(jiān)管總局局長(zhǎng)李云澤彼時(shí)介紹這一增量政策時(shí)表示，將按照“統(tǒng)籌推進(jìn)、分期分批、一行一策”的思路，有序?qū)嵤?/p>

3月12日，2025年政府工作報(bào)告對(duì)外發(fā)布，其中明確，擬發(fā)行特別國(guó)債5000億元，支持國(guó)有大型商業(yè)銀行補(bǔ)充資本。

3月30日，建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行公告顯示，擬通過向特定對(duì)象發(fā)行A股股票的形式募集資金，補(bǔ)充核心一級(jí)資本。四家銀行擬募資總額分別為不超過人民幣1050億元、1650億元、1200億元、1300億元，其中，財(cái)政部擬認(rèn)購的資金總額合計(jì)為5000億元，與政府工作報(bào)告所明確的出資金額一致。

6月13日，中國(guó)銀行、交通銀行同日宣布已成功向特定對(duì)象發(fā)行A股股票。

6月17日，郵儲(chǔ)銀行宣布完成面向財(cái)政部、中國(guó)移動(dòng)集團(tuán)、中國(guó)船舶集團(tuán)的A股定向增發(fā)工作。

6月23日，建設(shè)銀行宣布成功向特定對(duì)象發(fā)行A股股票。

銀行資本補(bǔ)充進(jìn)程在加快

無論政府部門，還是市場(chǎng)機(jī)構(gòu)，都將本輪國(guó)有大行的核心一級(jí)資本補(bǔ)充視為“未雨綢繆”的手段。

財(cái)政部副部長(zhǎng)廖岷曾表示，當(dāng)前，6家國(guó)有大型商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)整體穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量也很穩(wěn)定，撥備計(jì)提充足，按照國(guó)際最佳實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)，主要指標(biāo)均處于“健康區(qū)間”。支持國(guó)有大型商業(yè)銀行進(jìn)一步增加核心一級(jí)資本，“不僅能夠提升銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)能力，而且可以發(fā)揮資本的杠桿撬動(dòng)作用，增強(qiáng)信貸投放能力，進(jìn)一步加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的力度，為推動(dòng)宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好、提振市場(chǎng)信心提供更加有力的支撐?！?/p>

四家大行在募集資金使用的必要性分析中同樣表示，定增行為是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力、提高可持續(xù)發(fā)展能力等的需要。

六家國(guó)有大行中，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行尚未披露最新的核心一級(jí)資本補(bǔ)充進(jìn)展，截至今年一季度末，兩家銀行的核心一級(jí)資本充足率分別為13.89%和11.23%，較上年末分別下降了0.21個(gè)百分點(diǎn)和0.19個(gè)百分點(diǎn)。不過，從絕對(duì)數(shù)值來看，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行的最新核心一級(jí)資本充足率仍高于監(jiān)管最低要求4.89個(gè)百分點(diǎn)和2.23個(gè)百分點(diǎn)。

光大證券金融業(yè)首席分析師王一峰認(rèn)為，當(dāng)前工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行的資本安全邊際仍厚實(shí)。其中，工商銀行被注資時(shí)點(diǎn)或相對(duì)靠后，短期內(nèi)不太可能有因注資價(jià)格可能低于1倍市凈率而攤薄EPS（每股收益）的擾動(dòng)，拉長(zhǎng)時(shí)間軸看，隨著注資增厚核心一級(jí)資本，資本安全邊際將進(jìn)一步增厚，為增強(qiáng)信貸投放夯實(shí)基礎(chǔ)。

整體上來看，各銀行仍在積極補(bǔ)充資本。中泰證券研究所所長(zhǎng)、銀行業(yè)首席分析師戴志鋒分析指出，防風(fēng)險(xiǎn)背景下銀行資本補(bǔ)充進(jìn)程在加快，四家大行資本補(bǔ)充方案已落地，測(cè)算本輪大行資本補(bǔ)充可至少支撐未來五年增長(zhǎng)。未來中小銀行資本補(bǔ)充進(jìn)程可能加快。

今年以來，不少銀行已通過發(fā)行“二永債”補(bǔ)充二級(jí)資本。據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已發(fā)行48支“二永債”（二級(jí)債和永續(xù)債），發(fā)行總額達(dá)7969.6億元。國(guó)有大行中，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行均發(fā)行了3支，發(fā)行總額分別達(dá)到1400億元和1648億元。

排版：羅曉霞

校對(duì)：彭其華